Раніше був відмінним банком. Обслуговування РКС було безкоштовним. Ніхто не ліз до тебе в бізнес, не вказував, що робити і не стежив за тобою. Підтримка була на рівні, і дбала про репутацію. Потім обслуговування зросла до 500 руб. А після відразу до 900 руб. Але, незважаючи на це, ми продовжували залишатися клієнтами банку, тому що цінували його добре ставлення до клієнта і індивідуальний підхід, його репутацію та якусь надійність на фінансових ринках.
Що маємо зараз? Масова блокування рахунків ТОВ та ВП без пояснення причин і попереджень! Стеження і спостереження за клієнтами. Масові вимоги надати якісь підтверджуючі документи, акти, договори, декларації. При найменшому сумніві в законності операції (а незаконної по 115 ФЗ може бути визнана практично будь-яка операція), банк блокує рахунок без попередження, по 115 ФЗ.
Здається мені, що правопорушення спочатку потрібно довести, а вже потім вводити санкції і заборони, в разі виявлення незаперечних фактів правопорушення. Як мінімум, спочатку потрібно запитати документи і попередити клієнта про можливе блокування, щоб фірма не увійшла в збиток, а також надати конкретне підставу для блокування. Але співробітники АВАНГАРДУ, мабуть, дісталися до кулемета і шумлять без зупинки.
Наша компанія ніколи не займалася легалізацією та відмиванням грошей, працюємо на ринку послуг ось уже майже 10 років. Але рахунок нам теж заблокували, посилаючись на 115 ФЗ. Останнім часом обороти компанії знизилися, ЗП директору не нараховували, тому що відправили його в неоплачувану відпустку. Але податки (ССО) платили завжди без затримок і в строк. 0,9% від обороту перекривали податками за ССО. Незважаючи на це, мабуть, все одно потрапили в список сумнівних по 115 ФЗ.
На претензію поки не відповідають. Лякає, що на рахунку залишилася чимала сума-виводити її навіть не думали, не очікували такого підступу від банку. На господарські потреби знімали рідко - макс. 15-20 тис руб. в квартал.
Напевно, тепер будуть вставляти палиці в колеса при закритті рахунку. Можуть відмовити в переказі коштів на інший рахунок іншого банку, наприклад, на підставі п. 11 ст.12, 115 ФЗ.
Незважаючи на те, що рахунок і доступ в особистий кабінет заблоковані, абонентська плата продовжує стягуватися! Послуги немає, але все одно плати?
Ще один не хороший момент: при закритті рахунку стягують оплату за повний місяць обслуговування, хоча закривши рахунок ти спочатку місяця. За таких обставин має бути перерахунок по днях, але його немає!
Постраждалі, давайте об'єднуватися! Складемо текст звернення до ЦБ, прокуратуру, Росспоживнагляд і т.п.