Схема з двома довірливими продавцями
Шахрай укладає угоду з одним з покупців, при цьому просить перевести гроші на банківську картку. При цьому він вказує номер карти іншої людини, у якого він щось купує. Таким чином, одна жертва переводить гроші на карту другий, а третя сторона - шахрай, отримує товар, за який заплатив стороння людина.
Також шахраї навіть навчилися красти SIM-карти, використовуючи послугу мобільних операторів по відновленню втраченої "сімки". Для цього вони дзвонять жертві з трьох різних номерів, а потім в офісі оператора називають ці три номери, отримуючи SIM-карту з номером жертви. Після цього знімають гроші з банкоматів, користуючись послугою "Екстрені гроші".
Шахраї-покупці і банкомати "Ощадбанку"
Далі "покупець" просить продавця надати дані карти для оплати за товар, часто уточнюючи вид карти, а також залишок на рахунку. Це обов'язково має вас насторожити.
Після шахрай повідомляє, що перерахує гроші, але для їх отримання потрібно підійти до банкомату Ощадбанку і виконати дії, які він скаже. Коли продавець підходить до банкомату і вставляє карту, шахрай диктує номер своєї карти під виглядом номера грошового переказу і просить ввести суму, яка нібито повинна надійти на рахунок продавця. Після підтвердження транзакції гроші опиняються на рахунку шахрая.
Шахраї і карти "ПриватБанку"
Шахрай під виглядом покупця дзвонить, погоджується на угоду і просить здійснити оплату на банківську картку ПриватБанку. При цьому він крім номера карти намагається дізнатися додаткові дані про власника картки. Наприклад, термін дії, наявність кредитного ліміту і т.д.
Якщо вам прийшла SMS з кодом, який просить назвати покупець, щоб його платіж пройшов, то знайте, ви маєте справу з шахраєм.
Жертві пропонують перерахувати "символічну" суму на банківський рахунок або перевести гроші через системи міжнародних переказів. В результаті жертва залишиться без грошей і тварини.
Щоб жертва не здогадалася про обман, шахрай вигадує правдоподібну легенду, надає фотографії або скани документів і пропонує перевести гроші через посередницьку фірму.
Зараз популярна схема, коли продавець з-за кордону пропонує купити вже розмитнений автомобіль, який, правда, за певним збігом обставин зараз знаходиться в іншій країні.
Хочете переконатися, що це обман? Напишіть продавцеві, що якраз через пару днів будете у відрядженні в його країні і можете під'їхати до нього, подивитися машину і оформити угоду на місці. Швидше за все, продавець зникне.