Сьогодні ми з вами не будемо розбирати якусь певну стратегію або тактику торгівлі, а поговоримо про управління капіталом. Ви коли-небудь замислювалися над тим, що при раціональному управлінні капіталом можна навіть зі збиткової стратегії домогтися прибуткової торгівлі. Як це зробити? Дуже просто, для початку потрібно перестати мислити як все, і почати думати. Всі наші проблеми, невдачі, невпевненість в собі і страхи криються в нашій психології. Як тільки ми перевернемо нашу свідомість, ми відразу почнемо мислити не як ті 95% трейдерів, які постійно програють, а як ті самі 5% індивідуумів, які прагнуть до успіху у всьому, до чого б не доторкнулися. У цьому вам допоможуть секрети професійних трейдерів, які вже пройшли шлях становлення від новачків до фінансових гуру. У цій статті ми розвіємо найпоширеніші помилки щодо правил управління капіталом і допоможемо знайти фінансову свободу.
Найпоширеніші помилки на Форекс
1. В кожній угоді потрібно ризикувати не більше 3-5% від депозиту. Практично в кожній стратегії пишуть завжди одне і те ж правило мані-менеджменту - ризик в кожній угоді не повинен перевищувати 1-3-5% від депозиту, в рідкісних винятки 10%, і то це вже відноситься до агресивної торгівлі. Але як можна заробити, якщо з такими обсягами стратегія в середньому приносить 15-20% прибутку на місяць? Зрозуміло, що більшість початківців трейдерів не мають таких сум, щоб можна було відразу покласти на рахунок хоча б 10 000 доларів і знімати щомісяця прибуток в розмірі 1 500 - 2 000 доларів. У кращому випадку у вас можливо знайдеться 1 000 доларів. Але що вона вам принесе? Не більше 150 - 200 доларів прибутку, і то не кожен місяць, так як ви вже знаєте, що жодна стратегія не може гарантувати стабільний прибуток щомісяця, будуть і збиткові місяці. А у багатьох трейдерів немає і такої суми, вони починають торгувати з 500 доларів, а то й з 100 доларів. І скільки ж потрібно часу, щоб вийти на пристойний рівень? Довгі роки кропіткої роботи з неясними перспективами. Про яку тоді можна говорити фінансової свободи, якщо торгівля не приносить позитивного результату? Тому дуже часто від трейдерів можна почути такі питання: «Як розігнати депозит», але при цьому вони мислять шаблонно, завищують ризики і зливають депозит. Нам же вдалося розробити спеціальну методику, яка дозволяє розігнати депозит в короткі терміни без особливого ризику. Ми з вами поділимося з нею абсолютно безкоштовно, але трохи пізніше, а зараз давайте подивимося, які ще зустрічаються помилки на Форекс. щоб не робити більше таких помилок;
2. Якщо у вас немає необхідного капіталу для початку торгівлі, то торгуйте на центової рахунку. Це відмінна рекомендація для тих трейдерів, у яких зовсім немає досвіду торгівлі, або вони збираються протестувати нову стратегію. Але якщо ви вже досвідчений трейдер і у вас є робоча стратегія, але не вистачає коштів для початкового капіталу, то, скільки вам буде потрібно часу, щоб заробити їх на центової рахунку. Краще піти наших рекомендацій розгону депозиту, і вже через рік ви зможете не тільки подвоїти або потроїти суму початкових вкладень, але навіть збільшити її в 10 разів;
3. За допомогою внутрішньоденної торгівлі або скальпинга можна набагато швидше розігнати депозит, ніж під час довгострокових стратегій. Ще одне помилкова думка, що дуже часто нав'язується початківцям трейдерам недобросовісними брокерами, щоб вони швидше зливали свої депозити. На скальпинг витрачається дуже багато часу і сил, при цьому спостерігається велика кількість хибних сигналів. Під час торгівлі на денних графіках знижується загальна кількість угод, але збільшується точність сигналів, тому ви можете відсіювати помилкові сигнали і входити тільки в якісні угоди. Навіть якщо ви будете укладати лише одну угоду в місяць, але скоротіть відсоток збиткових угод, то ви все одно зможете швидко розігнати свій депозит за нашою методикою, трохи пізніше вам стане ясно «чому»;
4. Тейк-профіт повинен бути хоча б в 2-3 рази більше стоп-лосс. Це не зовсім оману, цьому правилу вчать практично всі прихильники класичного трейдингу, але потрібно трохи уточнити. Все вірно, якщо тейк-профіт буде дорівнює стоп-лосс, то буде потрібно набагато більше часу, щоб вийти в плюс при попаданні в серію збиткових угод. Однак є одне «але». Потрібно прагнути, щоб тейк-профіт дорівнював як мінімум восьми стоп-лосс, а сам захисний ордер не перевищував 15 «старих» пунктів. Тоді можна зайти великим об'ємом без особливого ризику, а серію збиткових угод можна буде швидко і легко відіграти. Цього можна домогтися, торгуючи в середньостроковому періоді на денних графіках. Зараз ми не зупинятиметься на конкретних стратегіях, але в якості прикладу можна навести всім відому торгову систему Price Action. а також ви можете прочитати статтю «Кращі денні стратегії для інвесторів»;
Як розігнати депозит?
Перейдемо безпосередньо до опису нашої методики розгону депозиту. Припустимо, ваш початковий капітал дорівнює 500 доларів. За місяць торгівлі прибутковість вашої стратегії склала 20% або 100 доларів. Звичайно, ви можете приплюсувати зароблені 100 доларів до вашого початкового капіталу, але це мало вплине на вашу прибутковість. Ми ж пропонуємо вступити з заробленої прибутком по-іншому. Так як ви її заробили, то вам не страшно буде її втратити, на відміну від свого основного капіталу. Дану прибуток ми будемо називати ризик-депозит, тобто депозит, яким ми можемо пожертвувати для розгону. Тепер потрібно взяти наші 100 доларів і розділити на 3, тобто в угоді наш ризик складе приблизно 34 долари. Це агресивний метод, ви можете також розділити 100 доларів на 5 і ризикувати в угоді сумою в 20 доларів, все на ваш розсуд.
Отже, ви відкрили операцію зі стоп-лоссом в 34 долара, а тейк-профіт встановили рівний двом стоп-лосс. Ми вже говорили, що потрібно встановлювати тейк-профіт дорівнює восьми стоп-лосс, але візьмемо мінімальне значення в два стоп-лосс. Якщо угода буде прибутковою, то ви заробите 34 × 2 = 68 доларів або всього 168 доларів. У наступній угоді ви будете ризикувати 168/3 = 56 доларів.
Тепер давайте розберемо приклад збиткової угоди. Після того, як ваша угода закрилася по стоп-лосс, ризик-депозит складе 100 - 34 = 66 доларів. У наступній угоді ваш ризик складе 66/3 = 22 долара, і так далі після кожної збиткової угоди ви ділите суму депозиту знову на три, поки ви його не відіграєте або ваш ризик-депозит не наблизиться до нуля. В результаті у вас є приблизно п'ять спроб відігратися. І не забувайте, що у вас ще залишається недоторканим первісний капітал, тому після невдалих спроб відігратися ви можете знову перейти до вашої класичної торгівлі з ризиком 3-5%.
А зараз давайте розглянемо, що було б, якщо наступна угода закрилася з прибутком. Після збитку наш ризик-депозит становив 66 доларів, а ризик на угоду дорівнював 22 долари. У разі вдалої оборудки наша прибуток склав 22 × 2 = 44 долара, а загальна сума ризик-депозиту стала дорівнює 66 + 44 = 110 доларів. Як бачите, ми не тільки відіграли збитки, а й заробили додатково 10 доларів. Якби наш тейк-профіт дорівнював одному стоп-лосс, то нам довелося б зробити дві прибуткових угоди поспіль, щоб відбити збитки. А тепер уявіть, як легко буде відіграти збитки, коли тейк-профіт буде дорівнює восьми стоп-лосс.
Далі ми розглянемо, як буде виглядати безпосередньо розгін депозиту за нашою методикою. Ми будемо виходити з того, що застосовується середньострокова стратегія, яка видає один якісний сигнал на місяць, хоча це не зовсім так, адже можна шукати сигнали на декількох валютних парах. Для зручності у нас будуть тільки прибуткові угоди, але так як ми говоримо тільки про одну угоду в місяць, то будемо вважати, що були й інші угоди, в тому числі і збиткові, які перекрилися прибутковими позиціями. Тейк-профіт у нас також буде дорівнює двом стоп-лосс:
1 місяць - ризик = 100/3 = 34 $ - прибуток = 34 × 2 = 68 $ - ризик-депозит = 100 + 68 = 168 $;
2 місяць - ризик = 168/3 = 56 $ - прибуток = 56 × 2 = 112 $ - ризик-депозит = 168 + 112 = 280 $;
3 місяць - ризик = 280/3 = 93 $ - прибуток = 93 × 2 = 186 $ - ризик-депозит = 280 + 186 = 466 $;
4 місяць - ризик = 466/3 = 155 $ - прибуток = 155 × 2 = 310 $ - ризик-депозит = 466 + 310 = 776 $;
5 місяць - ризик = 776/3 = 258 $ - прибуток = 258 × 2 = 516 $ - ризик-депозит = 776 + 516 = 1 292 $;
6 місяць - ризик = 1 292/3 = 430 $ - прибуток = 430 × 2 = 860 $ - ризик-депозит = 1 292 + 860 = 2 152 $;
7 місяць - ризик = 2 152/3 = 717 $ - прибуток = 717 × 2 = 1 434 $ - ризик-депозит = 2 152 + 1 434 = 3 586 $;
8 місяць - ризик = 3 586/3 = 1 195 $ - прибуток = 1 195 × 2 = 2 390 $ - ризик-депозит = 3 586 + 2 390 = 5 976 $;
9 місяць - ризик = 5 976/3 = 1 992 $ - прибуток = 1 992 × 2 = 3 984 $ - ризик-депозит = 5 976 + 3 984 = 9 960 $;
10 місяць - ризик = 9 960/3 = 3 320 $ - прибуток = 3 320 × 2 = 6 640 $ - ризик-депозит = 9 960 + 6 640 = 16 600 $;
11 місяць - ризик = 16 600/3 = 5 533 $ - прибуток = 5 533 × 2 = 11 066 $ - ризик-депозит = 16 600 + 11 066 = 27 666 $;
12 місяць - ризик = 27 666/3 = 9 222 $ - прибуток = 9 222 × 2 = 18 444 $ - ризик-депозит = 27 666 + 18 444 = 46 110 $.
Не лякайтеся таких космічних чисел, це все реально і цілком досяжно. Всього лише за рік ви зможете розігнати депозит зі 100 доларів до майже 50 000 доларів. Правда, починаючи з дев'ятого місяця торгівлі за нашою методикою, у вас можуть виникнути дві проблеми:
Психологічна проблема. Оскільки ви не звикли торгувати з великими обсягами, то вам буде важко на перших порах переступити через свої страхи. Уявіть, спочатку ви ризикували в одній угоді 34-ма доларами, а через дев'ять місяць ризикуєте вже майже 100 000 руб. Це дуже велика сума, на неї можна купити хороші речі, тому вам страшно їх втратити. З цієї ситуації можна вийти наступним чином - частина суми зняти, щоб побалувати себе, а іншу частину депозиту розділити нема на 3, а скажімо на 5, знизивши ризики;
Проблема з брокерами. Коли ви перейдете на великі обсяги ставок, у вас можуть виникнути проблеми з брокерами. У Росії і на території СНД дуже мало брокерів, які виводять угоди на міжбанківський ринок, в основному це «кухні», тобто з усіма угодами «варяться» всередині компанії, а прибуток клієнта - це збитки брокера. Так ось всіх російських брокерів умовно можна розділити на «великі кухні» і «маленькі кухні». Тому намагайтеся вибирати великі компанії, які знаходяться давно на ринку і мають хорошу репутацію. Є шанс, що вам попадеться «велика кухня», яка буде хеджувати ваші угоди у більшого брокера, щоб уникнути збитків. Якщо вам попадеться «маленька кухня», то вона буде вам завдавати різні перешкоди, починаючи від програмних збоїв до анулювання угод і затримок з виплатами. Для зручності ви можете скористатися нашим рейтингом Форекс брокерів. в якому ви знайдете тільки перевірені і надійні компанії.