Кожен резидент Америки, що має роботу або будь-якої іншої дохід, зобов'язаний щороку, навесні, подати податкову декларацію. Податкова декларація в США називається "Tax Return". Не плутати з "Tax Refund" (поверненням податків).
Коли подається податкова декларація в США?
Хто повинен подавати податкову декларацію в США?
Ви зобов'язані подати податкову декларацію, якщо ви:
- Є податковим резидентом США
- Отримали за весь минулий рік доходів на певну мінімальну суму (дивись таблицю нижче)
Хто вважається податковим резидентом США?
Які доходи потрібно вказувати в декларації?
Майже всі доходи можуть оподатковуватись. Ось невеликий, і напевно неповний список:
Читайте також:
Податки в США і Росії
Але не всім податковим резидентам необхідно звітувати про доходи. Якщо ви в минулому році не отримали ніяких доходів, або ваш дохід був дуже малий - то вам нічого декларувати не потрібно. Це ще залежить від того, чи працюєте ви, якого ви віку, сімейного стану, а якщо ви в шлюбі - способу подачі декларацій.
Коротше, правил так багато, що краще податкову декларацію все ж спробувати заповнити, ніж зовсім не подавати. У більшості випадків, при відповіді на питання декларації відразу стане зрозуміло, повинні ви її відсилати, чи ні.
Що таке TAX REFUND (повернення податків)
Практично завжди ви платите податки на протязі всього року, наприклад - поквартально. Або за вас їх платить роботодавець. Протягом року може трапитися безліч життєвих обставин, які, будучи відрахуваннями, зменшують вашу базу оподаткування. І уряд поверне вам "зайві" гроші.
Наприклад, у вас народилася дитина, ви витратили багато грошей на медицину чи благодійність, ви втратили гроші на біржі, ви не могли працювати кілька місяців, і інші події - будуть відрахуваннями на вашому Tax Return. У цьому випадку податкова служба поверне вам "зайві" податки - пришле чек поштою, або поверне вам гроші банківським переказом назад в банк.
Різних відрахувань існує тьма тьмуща, і саме через відрахувань і існує ціла армія податкових консультантів, що пропонують "оптимізувати" ваші податки, додати той чи інший відрахування, уявити ту чи іншу витрату як зручний вам відрахування, і так далі. Приємно отримати такий несподіваний бонус в пару тисяч доларів!
Але не поспішайте радіти - може так статися, що навпаки: ви повинні доплатити бракуючі податки. Наприклад, у мене в цьому році підвищувалася зарплата, і я повинен тепер доплатити ще податків, які роботодавець не доплатив - дурниця звичайно, штатна ситуація, але злегка неприємно.
Як саме подається податкова декларація?
Податкова декларація відсилається в податкову службу IRS (Internal Revenue Service) двома основними способами:
- Паперовим листом - для тих, хто заповнює декларацію від руки
- В електронному вигляді - звичайно ж, набагато зручніше. IRS передбачає для цього кілька способів.
- заповнюючи податкові форми прямо на сайті IRS, ось тут
- користуючись комерційними сервісами, як TaxAct. Turbotax. TaxSlayer. H # 038; R Block. Credit Karma і іншими
Ось порівняльна таблиця найпопулярніших сервісів на сайті PCMag
Звичайно ж, заповнювати декларацію в електронному вигляді - набагато зручніше. Можна сміливо сказати, що більшість американців саме так сьогодні і надходять.
Чи подавати самостійно?
Більшість американців подають податкову декларацію самостійне - вищезгадані сервіси роблять зараз процес простим і зручним, і займає він зараз не більше півгодини.
Сайт IRS пропонує кілька порад щодо вибору податкового консультанта і у них навіть є невелика база даних для пошуку найближчого консультанта у вашій місцевості.
Також дуже багато де надаються безкоштовні консультації щодо заповнення податкової декларації. Дізнайтеся у вашій міській бібліотеці, або в найближчому Walmart. У нас, наприклад, майже всі бібліотеки не тільки консультують, але і допоможуть відправити вашу декларацію в електронному вигляді, абсолютно безкоштовно.
податкові форми
Заповнення податкової форми - справа не дуже складне. Відповідаєш на питання один за іншим, намагаєшся нічого не пропустити. Потрібно лише вибрати правильну форму :)
Адже існує ціла серія податкових форм, від спрощених до дуже складних і детальних.
Ось неповний список.
У них страшні номера, в них легко можна заплутатися. Ось тут непоганий сайт. яка пояснювала б різницю між усіма численними варіантами форми 1040 (1040-A, 1040-EZ, 1040-PR, 1040-SS, і так далі).
Як на мене - це ще один хороший аргумент на користь онлайн-сервісів (там тип форми вибереться автоматично) або послуг податкового консультанта (він підкаже).
Перед заповненням податкової декларації - а особливо якщо ви робите це через податкового консультанта або юриста - необхідно обов'язково переконатися, що у вас під рукою є всі необхідні довідки та документи.
Я підготував для вас зручний чекліст, щоб точно нічого не забули. Він зручно організований, там можна відзначати необхідні документи галочками
Податковий аудит
Отже, ви заповнюєте податкові форми, пишете там, грубо кажучи:
"Я заробив стільки-то, заплатив стільки-то, поверніть мені будь ласка $ 1000."
Хто-небудь взагалі це все перевіряє. Так майже ніколи!
Ви попросили - вам повернуть! Вам вірять на слово.
Але не завжди!
Механізм перевірок називається "податковий аудит" (tax audit). Трапляється він (мабуть) випадковим чином. Перевірки випадають приблизно на 1% декларацій. І вже якщо така трапився - мало не здасться. Доведеться доводити кожну цифру, приводити всі докази, папірці, чеки та талони, виписки і довідки. Якщо ви хоч трохи десь помилилися - вас чекає штраф.
Якщо ви щось "забули" в декларації - вас навіть можуть притягнути до суду за приховування доходів і ухилення від податків. А це дуже, дуже серйозні звинувачення в Америці. Багато дуже-дуже багаті і відомі люди (з хорошими адвокатами) по кілька років сиділи в тюрмі за такі справи. Тому дуже раджу нічого-нічого не "забувати".
Порівняльна таблиця онлайн сервісів
І, нарешті, про онлайн-сервісах. Найзручніший спосіб подавати податкову декларацію в США.
Я тут зібрав кілька найпопулярніших продуктів. Сподіваюся, вам ця табличка стане в нагоді.
Трохи нижче я опишу деякі з них більш детально.
Сервіс: TurboTax
TurboTax.com - онлайн продукт відомої компанії Intuit. Половина компаній в США користуються їх бухгалтерськими програмами (Quicken. QuickBooks), ну і широко відомий безкоштовний фінансовий менеджер Mint.com.
TurboTax за багатьма рейтингами - найзручніший сервіс для подання податкової декларації. Робота з ним ведеться у вигляді серії простих питань і відповідей. Безліч підказок і спливаючих нагадувань, їх інтерфейс гідний окремих нагород.
Вартість послуг - від "абсолютно безкоштовно" (спрощені форми 1040-A, 1040-EZ), докладна декларація з відрахуваннями - $ 35 (+ $ 37 за податки штату), і декларація для приватних підприємців - $ 90 (+ $ 37 за податки штату)
Сервіс: TaxAct
TaxAct.com - напевно, другий за популярністю сервіс подачі податкових декларацій.
Він трохи дешевше, ніж TurboTax, і містить більше детальних питань по різним відрахуванням. Але, звичайно, він не від такої відомої компанії як Intuit і у нього трохи не такий прекрасний дизайн.
Вартість послуг - знову ж таки, безкоштовна подача спрощених форм (1040-A, 1040-EZ), детальна форма обійдеться в $ 15 (+ $ 25 за податки штату), а форми для приватних підприємців - $ 30 (+ $ 25 за податки штату).
Я живу в Техасі, і тут не платять податки штату, тому я вибираю саме TaxAct.com. В цьому році плачу всього $ 12 так як я "забронював" послугу заздалегідь, ще восени.
СЕРВІС: H # 038; R BLOCK
H # 038; R Block - напевно, самий детальний сервіс для подачі податкових декларацій на даний момент.
Він найдорожчий, не такий красивий як TurboTax, але самий детальний - знає неймовірну кількість різних питань і нюансів. Якщо у вас складна ситуація з доходами, потрібно багато додаткових документів і форм - обов'язково виберіть цей сервіс.
Вартість послуг - безкоштовна подача спрощених форм, детальна форма за $ 35 (+ $ 37 за податки штату), форми для приватних підприємців - $ 55 (+ $ 37 за податки штату)
Сервіс: Credit Karma
Популярний сервіс стеження за своєю кредитною історією Credit Karma анонсував в цьому році свій новий, абсолютно безкоштовний сервіс подання податкових декларацій.
Продукт має гарний дизайн, і дійсно є абсолютно безкоштовним. Сервіс тільки почав роботу, і вже є кілька негативних рев'ю (недостатні підказки, є форми не для всіх штатів), але з огляду на його новизну (виправляться!) І абсолютну безкоштовність (складно побити таку пропозицію) - це стоїть варіант! Подивимося, може бути це запустить хвилю інших безкоштовних сервісів в майбутньому.
TAX FRAUD - особливий вид шахрайства
Уявіть собі таку ситуацію. Вам тепер не тільки повертати уряду $ 10,000 (а то і більше!), Не тільки доводити що "це були не ви", але і відновлювати вашу інформацію в податковій і не тільки службах. Напевно шахраї туди послали якісь невірні дані, і тепер вам потрібно від них "відмиватися".
Читайте також:
Будуємо Credit Score
Часто шахраї - це люди, самі прикидалися податковими консультантами. Люди сам несуть до них в руки всі дані - і йди знай, як і куди вони там їх пошлють, і як вони їх змінять. Тому я особисто проти tax preparers, ну а якщо прийдеться - то тільки в якусь велику відому компанію, ні в якому разі не до приватного мексиканському адвокату.
Схожі пости
Ласкаво просимо в мій блог! Мене звуть Олег, і я розповідаю про свій шлях в Америку і життя там. Ви тут знайдете як розповіді про свої пригоди, фото з поїздок, так і докладні поради мандрівникам і емігрантам. Зв'язатися зі мною
Правила використання:
Будь-яке використання матеріалів даного сайту без мого попередньої письмової згоди - забороняється.