Оплата товарів за кордон від приватної особи
Згідно із законом приватна особа має право відправити не більше 5000 у.о. за кордон. Планується відправляти близько 5000 у.о. в тиждень, через Ощадбанк. По факту це оплата інвойсів за товари. Ввезенням товарів в РФ в подальшому займається брокер.
Які питання можуть з'явитися у контролюючих органів за такими угодами? Як можна убезпечити таку угоду? Чи існує більш безпечний спосіб переказу коштів за кордон за товари?
Відповіді юристів (6)
Місто не вказано
Питання можуть виникнути у Росфінмоніторингу.
Просто майте на увазі, що банк може раптово заблокувати Ваш рахунок і не проводити операції по ньому. Убезпечити себе від цього можна одним способом - всі платіжні документи оформляти належним чином.
Є питання до юриста?
Вітаю Вас, шановний Олександре! Скажіть а гроші будуть відправлятися валютному резиденту РФ або валютному нерезиденту?
а) фізичні особи, які є громадянами Російської Федерації, за винятком громадян Російської Федерації, які постійно проживають в іноземній державі не менше одного року, в тому числі що мають виданий уповноваженим державним органом відповідної іноземної держави вид на проживання, або тимчасово перебувають в іноземній державі не менше одного року на підставі робочої візи або навчальної візи з терміном дії не менше одного року або на підставі сукупності таких віз із загальним терміном дії не менше про ного року;
б) постійно проживають в Російській Федерації на підставі виду на проживання, передбаченого законодавством Російської Федерації, іноземні громадяни та особи без громадянства;
в) юридичні особи, створені відповідно до законодавства Російської Федерації;
г) знаходяться за межами території Російської Федерації філії, представництва та інші підрозділи резидентів, зазначених у підпункті «в» цього пункту;
а) фізичні особи, які не є резидентами відповідно до підпунктів «а» та «б» пункту 6 цієї частини;
б) юридичні особи, створені відповідно до законодавства іноземних держав та мають місцезнаходження за межами території Російської Федерації;
в) організації, які є юридичних осіб, створені відповідно до законодавства іноземних держав та мають місцезнаходження за межами території Російської Федерації;
г) акредитовані в Російській Федерації дипломатичні представництва, консульські установи іноземних держав і постійні представництва зазначених держав при міждержавних чи міжурядових організаціях;
д) міждержавні та міжурядові організації, їх філії та постійні представництва в Російській Федерації;
е) знаходяться на території Російської Федерації філії, постійні представництва та інші відокремлені або самостійні структурні підрозділи нерезидентів, зазначених у підпунктах «б» і «в» цього пункту;
1. Валютні операції між резидентами заборонені, за винятком:
12. перекладів фізичною особою - резидентом іноземної валюти з Російської Федерації на користь інших фізичних осіб - резидентів на їх рахунки, відкриті в банках, розташованих за межами території Російської Федерації, в сумах, які перевищують протягом одного операційного дня через один уповноважений банк суми, дорівнює в еквіваленті 5 000 доларів США за офіційним курсом, встановленим Національним банком України на дату списання коштів з рахунку фізичної особи - резидента,
Це обмеження в 5 тис.доларів стосується Вас якщо тільки будете відправляти грошові кошти валютному резиденту РФ, якщо це буде іноземний громадянин не резидент РФ то, будуть діяти правила ст. 6 вищевказаного закону, згідно з якою перекази між резидентами і нерезидентами здійснюються без обмежень.
При здійсненні переказу на суму, що перевищує 5000 дол. США, - інформацію про підтвердження (що одержувач є нерезидентом), банки самостійно визначають, в якому вигляді повинна бути надана така інформація.
Це може бути, наприклад, копія паспорта громадянина іноземної держави одержувача або вказівка на нерезидентство одержувача в графі «Призначення платежу» платіжного документа.
З повагою Максим Лобанов.
уточнення клієнта
Планується відправка коштів громадянином РФ-іноземної організації по інвойсу.
уточнення клієнта
Припустимо Росфінмоніторинг зацікавився платежем, передав дані до відповідних структур. Що відбувається далі? Ці кошти не для фінансування тероризму, ці кошти переводяться в якості оплати за товар.
Припустимо Росфінмоніторинг зацікавився платежем, передав дані до відповідних структур. Що відбувається далі? Ці кошти не для фінансування тероризму, ці кошти переводяться в якості оплати за товар.
Олександр
Далі компетентні органи запитують у Вас документи (договори і т.д.) на підставі чого, Ви перераховували грошові кошти.
уточнення клієнта
Наскільки я розумію приватна особа, згідно із законом не має права купувати товар за кордоном в комерційних цілях. Який регламент з цього питання?
Якщо я буду діяти як ІП, оплачуючи товари закордонного постачальника (юр особи) через банк, якісь питання можуть виникнути? За умови, що можу надати документи на виникнення у мене грошових коштів.
Якщо я буду діяти як ІП, оплачуючи товари закордонного постачальника (юр особи) через банк, якісь питання можуть виникнути? За умови, що можу надати документи на виникнення у мене грошових коштів.
Олександр
Якщо суми контрактів будуть до 50 000 $ то необхідні будуть тільки підтверджуючі документи.
Якщо сума одного контракту буде перевищувати зазначену суму, необхідно буде відкривати паспорт угоди.
уточнення клієнта
Що підтверджує документи на сделку- інвойск або що то ще?