* Середнє число активних клієнтів на місяць
** Сумарний оборот за рік
В рамках холдингу ФІНАМ відкрити індивідуальні інвестиційні рахунки можна в двох компаніях, це АТ «ФІНАМ» (брокер) і ТОВ «УК« Фінам Менеджмент »(керуюча компанія). Почнемо з брокера, там варіантів для вкладень дуже багато, але виберемо найкращі.
Продукти для ІВС брокер ФІНАМ (АТ «ФІНАМ).
Нагадаємо, що при відкритті ІВС в брокерської компанії укладається договір брокерського обслуговування, найголовніше його відміну від договору довірчого управління в тому, що датою відліку вважається дата укладення, а по ДДУ дата заводу грошей. Це суттєва перевага першого.
Варто сказати, що сам брокер окремих стратегій або рішень для ІВС не виділяє. Єдина «фішка» - це нарахування на вільний залишок, яке відбувається щомісяця. Також потрібно пам'ятати з отриманих відсотків сплачуємо ПДФО 13%. За ідеєю можна нічого не купувати, а просто тримати гроші в компанії, це звичайно не найефективніший спосіб, але можливість є. Цей бонус підключається тільки на індивідуальні інвестиційні рахунки, на звичайних відсотків немає (тільки для великих сум). В рамках договору ІВС в Фінам клієнт отримує доступ на всі секції ринку Московської біржі і секцію іноземних цінних паперів (ІЦБ) на Санкт-Петербурзькій біржі, при чому з Єдиного рахунку:
- фондова (акції, облігації - ММВБ)
- термінова (ФОРТС)
- валютна (на валютній секції бонус% на залишок не нараховується)
- ІЦП (американські акції) (на даній секції бонус - відсотки на залишок не нараховується)
Ми вважаємо, що така опція (відсотки на залишок) вкрай цікава, так як в комбінації з деякими стратегіями (про це далі) може дати істотну надбавку до рахунку.
2) Торгові стратегії comon.ru / robot
За клієнта торгують зазначені трейдери. Відбувається синхронізація рахунків і клієнтський рахунок починає копіювати угоди керуючого.
Можна поєднувати стратегії за умови того, що укладаєтеся в порогове значення для ІВС 400 000 рублей.
Річна плата за будь-яку стратегію 6% річних від вартості чистих активів (ВЧА), стягується щодня, виходячи з розрахунку 6% / 365 днів. Також є абонентська плата за ведення рахунку, якщо це ММВБ, то 177 руб. / Місяць, якщо ФОРТС, то 120 руб. / Місяць, але якщо ви не робите угод, а перебуваєте в позиціях або в кеші більше місяця, то 120 рублів не беруться:
Тарифи на ФОРТС змінилися, не в кращу сторону, тепер 177 рублів на місяць в будь-якому випадку.
Ми виділили найбільш консервативні і кращі на наш погляд алгоритми:
Стратегія довгострокова, відстежує 20 найбільш ліквідних акцій на ММВБ, формує з них портфелі.
3) Структурні продукти.
Перейдемо до структурних продуктів - у компанії кілька пропозицій, виділимо головне:
На момент написання статті найцікавішими виглядає група продуктів, спрямованих на покупку індексу РТС.
мінімальна сума 200 000 рублів, комісія 2-4% в рік від вартості чистих активів (ВЧА). Якщо структурний продукт короткий (1-2 місяці), то комісія 4% річних від вартості чистих активів, якщо до кінця року, то 2% від ВЧА.
4) Самостійна торгівля.
Якщо ви збираєтеся відкрити ІВС в Фінам або в будь-якому іншому брокера, в будь-якому випадку слід вивчити тарифи на обслуговування. там завжди можна знайти «підводні камені». Розглянемо основні моменти на прикладі самого вигідного тарифу:
* При обороті до 1 млн. Рублів в день, понад комісія знижується до 0,0295 і т.д.
** якщо в поточному місяці були угоди, то 177 рублів зменшується на величину комісій, наприклад, по обороту, але крім абонентської плати існує ще депозитарна, вона стягується якщо були угоди в поточному місяці, тобто 177 руб. в місяць утримується з рахунку щомісяця в будь-якому випадку.
*** або 0,0354, або 41,3, дивлячись, що більше, то і стягується, якщо ви зробили 10 операцій по 50 тис. Рублів, то заплатите 413 рублів, а якщо одну на 0,5 млн. Рублів, то 177 рублів.
**** залежить від обсягу позиції, взятої в кредит, якщо до 800 тис. Рублів, то ставка 20,5% річних, 800 тис. Рублів - 4 млн. Рублів - 19,5%, від 4 млн. Рублів до 12 млн. рублів 18%, від 12 млн. до 500 млн. рублів - 17%, 500 млн. - 1 млрд. рублів - 15%, понад 1 млрд. рублів - 12%.
***** якщо за місяць немає угод, то комісія не береться, відповідно, цей майданчик оптимальна для інвестора, який відкриває рахунок для отримання бонусу 8% річних.
Також на валютній секції є своп 0,01%, якщо є перехід з контракту TOM в TOD.
Продукти для ІВС від КК "Фінам Менеджмент»
(Договір довірчого управління)
Мінімальна сума входу
Портфель складається з облігацій і ф'ючерсів 50/50. Використовуються ф'ючерси на найбільш ліквідні акції, стратегія відкриває угоди як на підвищення ціни активу, так і на зниження ( «шорти»).
КК Фінам Менеджмент купує паї ETF- фондів, розміщених на Московській біржі. У даній стратегії можуть використовуватися FXRU і FXRB.
КК Фінам Менеджмент купує паї ETF- фонду, розміщеного на Московській біржі FXGD.
КК Фінам Менеджмент купує паї ETF- фондів, розміщених на Московській біржі. У даній стратегії можуть використовуватися FXUS і FXIT.
КК Фінам Менеджмент купує паї ETF- фондів, розміщених на Московській біржі. У даній стратегії можуть купуватися FXDE, FXJP, FXAU, FXUK і FXCN
Отримали роз'яснення, безпосередньо від керівників активами, насправді стратегії, побудовані на покупку ETF, допускають вихід і перезаходити в ці активи при зміні кон'юнктури. Тобто дана робота спрямована на поліпшення кінцевого результату по співвідношенню ризик / дохід, порівняно зі звичайною купівлею цих же ETF.
Про паї ETF фондів треба розповідати окремо - це один з найпопулярніших в світі інструментів. Кожен ETF- пай це портфель з відповідних активів, який зібраний з найнадійніших паперів в сегменті. В даному случає виробник цих паїв FINEX FUND PLC. (ІРЛАНДІЯ), вони розміщені на Московській біржі, відповідно КК "Фінам Менеджмент» формує вже портфелі з цих ETF. До слова сказати, ФІНАМ, ще й маркетмейкер за цими 11-ти інструментів, тому він в кращому становищі.
Також необхідно сказати, що купити паї ETF можна і з звичайного брокерського рахунку, не вдаючись до послуг ДК.
Про витрати на довірче управління:
Стратегії на ETF - 2% від вартості чистих активів (ВЧА) на рік + 10% від прибутку.
Політ орла - 2% від вартості чистих активів (ВЧА) на рік + 15% від прибутку.