2 .Якщо потенційний клієнт має позначку судимості (незручну статтю для банку) в МІЦ МВС (за замовчуванням колишні співробітники МВС, а нині співробітники безпеки мають доступ до бази МІЦ МВС).
3. Знаходження клієнта в банку стані алкогольного, токсичного, наркотичного сп'яніння - дані клієнта заносяться в чорний список.
4. Внесенню в чорний список підлягають клієнти, матеріальне і фізичний стан яких викликає сумнів (бомжі, інваліди тощо)
5. Якщо на кисті руки виявлені наколки кримінального характеру, що свідчать про кримінальне минуле людини або специфічна лексика свідчить про кримінальне минуле, то дані про таких клієнтів підлягають внесенню в чорний список.
6. Дії шахраїв: у разі супроводу клієнтів шахраями, клієнт не розуміє те, що оформляє кредит і повинен розплачуватися по кредиту самостійно. Клієнта супроводжує "друг", "внучка", "брат", в разі чинення тиску чи рекомендацій щодо заповнення документів, дані також заносяться в чорний список.
7. Якщо під час перевірки Анкети клієнта виявляється помилка в серії паспорта, при повторному заповненні знову виявлена помилка, але вже в номері паспорта - дані заносяться в чорний список.
10. У разі якщо підпис в Анкеті та в Заяві не збігається, дані про таких клієнтів підлягають внесенню в чорний список.
11. Якщо виникають сумніви в достовірності пред'явленого клієнтом Паспорти (в тому числі, якщо закінчився термін дії паспорта) Дані про таких клієнтів підлягають внесенню в чорний список.
12. У разі спроб увійти в довіру (подружитися) до представників банку. Дані про таких клієнтів підлягають внесенню в чорний список.